Spoření a fondy
Nastavíme nebo zrevidujeme vaše penzijní spoření, doplňkové produkty a investiční fondy tak, aby odpovídaly vašemu horizontu a toleranci k riziku. Zaměřujeme se na reálný výnos po zdanění, ne jen na marketingová čísla.
Klid a jistota pro váš důchod
Přichází čas, kdy si zasloužíte klid v duši
Personalizované plánování důchodu pro ty, kteří chtějí mít jistotu, že na nic nezapomněli.
Domluvit konzultaci Naše služby
Proč záleží na tom, kdy začnete plánovat?
Mnoho lidí odkládá plánování důchodu na neurčito — dokud se najednou zdá, že je skoro pozdě. Přitom ani deset let před odchodem do důchodu není pozdní start, pokud se věci uchopí správně a systematicky. V Dílně Ostrava věříme, že klid v důchodu nestojí na štěstí, ale na promyšleném plánu. Každý klient dostane přehled svých zdrojů příjmů, potenciálních mezer a konkrétních kroků, které je třeba udělat. Pracujeme transparentně, beze skrytých poplatků a s plným respektem k tomu, co jste za svůj pracovní život vybudoval/a.
Co pro vás uděláme
Čtyři oblasti, ve kterých vám pomáháme vytvořit pevný základ pro klidný důchod.
Příjmová strategie
Sestavíme přehled všech potenciálních zdrojů příjmu v důchodu — státní penze, soukromé renty, výnosy z nemovitostí nebo dividend — a ukážeme, jak je koordinovat, aby vám peníze vydržely po celý důchod.
Majetkové zajištění
Řešíme otázky kolem nemovitostí, dědictví a předání majetku dětem či blízkým. Pomáháme nastavit věci ještě za vašeho života tak, abyste věděl/a, co se stane s tím, co jste celý život budoval/a.
Osobní poradce
Každý klient pracuje dlouhodobě s jedním poradcem, který zná jeho situaci do hloubky. Žádné předávání mezi odděleními, žádné opakované vysvětlování. Jeden člověk, jedna odpovědnost.
„Se svým poradcem z Dílny Ostrava jsme za tři setkání sestavili plán, který mi poprvé ukázal, kolik mi skutečně bude chybět při odchodu do důchodu v 63 letech. Měl jsem pocit, že jsou věci složité — ukázalo se, že stačilo mít správný přehled.“
— Ing. Pavel Šimánek, Pardubice
Udělejte první krok ještě dnes
Nezávazná konzultace trvá 60 minut a vy odcházíte s jasným obrázkem o svém důchodu.
Zlatý tón naší práce: hodnoty, které nás vedou
Naše kancelář v charcoal-gold tónech odráží přístup, který zastáváme: vážnost a soustředění kombinované s teplem lidského přístupu. Nepracujeme ve spěchu a neumíme slibovat zázraky. Ale dokážeme vám říct pravdu o vaší situaci, sestavit realistický plán a stát při vás, když se něco změní — ať už jde o legislativu, tržní podmínky nebo životní okolnosti. Důchod není konec aktivního života, je to jeho nová kapitola. A každá kapitola se lépe začíná s dobrým plánem.